Comment devenir Conseiller en Gestion de Patrimoine ?
Vous souhaitez devenir Conseiller en Investissements Financiers (CIF) ou Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) ? Lepetit CGP vous accompagne dans toutes vos démarches, de la formation à la création de votre propre entreprise de conseil, en passant par l’obtention de toutes les accréditations nécessaires.
Le statut nécessaire pour devenir Conseiller en Investissements Financiers (CIF)
Aucun statut spécifique n’est a priori indispensable pour se lancer dans l’aventure du Conseil en Investissements. Que vous soyez étudiant, déjà CGP ou en reconversion professionnelle, il est toujours possible de monter votre entreprise de Conseil en Gestion de Patrimoine, sous réserve de satisfaire à certaines obligations légales et après un parcours réglementaire et de formation adapté à votre situation.
Je suis encore
étudiant
Si vous êtes toujours étudiant, en fonction du cursus réalisé vous pouvez lancer votre entreprise de Conseil en parallèle ou à la sortie de vos études.
Je suis déjà
CIF ou CGP
Que vous soyez salarié ou indépendant, vous pouvez à tout moment demander un accompagnement par Lepetit CGP pour lancer ou développer votre activité.
Je suis en
reconversion
Vous êtes salarié ou indépendant dans un autre domaine, et la gestion de patrimoine vous intéresse ? Lepetit CGP vous accompagne de A à Z.
Les conditions de diplômes et certifications
Il n’est actuellement pas nécessaire en France d’avoir un BAC+5 (équivalent à un Titre RNCP de niveau 7) pour devenir Conseiller en Investissements. En effet, ce niveau de diplôme vous permet d’approfondir vos connaissances dans ce domaine, mais ce n’est pas un pré-requis.
- Un diplôme équivalent à un Bac+3 (ou un Titre RNCP de niveau 6) dans une formation liée aux domaines de la banque, des assurances, de la finance ou de la gestion de patrimoine peut potentiellement être suffisant, tout comme comme ceux liés aux domaines du droit, du notariat, des sciences politiques, de la comptabilité, de la gestion ou encore de l’immobilier par exemple.
- D’autres diplômes Bac+2 (BTS ou Titre RNCP de niveau 5) peuvent également vous permettre de valider certains des pré-requis.
Le diplôme préparé doit cependant être accompagné de certifications complémentaires telles que l’examen AMF (Autorité des Marchés Financiers), et remplir certaines conditions que Lepetit CGP peut vous aider à vérifier.
Une fois leur carrière lancée, les Conseillers en Gestion de Patrimoine doivent ensuite effectuer de formations continues annuelles obligatoires. Ils sont également régulièrement soumis à des évaluations strictes de la part des instances de contrôle de leur profession.
Les démarches de création de votre cabinet de Gestion de Patrimoine
Les démarches de création de votre entreprise
Comme pour tout démarrage d’activité, vous aurez besoin de créer votre entreprise sur le site de l’INPI (Institut national de la propriété industrielle). Il faudra aussi vous déclarer auprès du Tribunal de Commerce et de la CCI (Chambre de Commerce et d’Industrie) le cas échéant. D’autres démarches complémentaires peuvent également être nécessaires en fonction de votre situation. Pour vous y retrouver dans ce dédale administratif, Lepetit CGP vous accompagne !
Les démarches spécifiques liées à l’exercice de la profession de CGP
D’autres démarches sont indispensables pour avoir le droit d’exercer la profession de Conseiller en Investissements. La souscription d’une Responsabilité Civile Professionnelle (RCP) est obligatoire, tout comme l’adhésion à une chambre professionnelle. Pour finir, l’immatriculation à l’ORIAS (Organisme pour le Registre officiel des intermédiaires en Assurance, Banque et Finance) est indispensable.
Attention : Toutes les informations présentes dans cet article ne sont pas exhaustives. Elles peuvent ne plus être à jour au moment de la rédaction de cet article. Par conséquent, seule une étude approfondie de chaque situation peut déterminer les démarches à effectuer pour chacun, afin de pouvoir devenir Conseiller en Investissements Financiers (CIF). Pour tout renseignement, n’hésitez pas à contacter Lepetit CGP !